imf国际组织的简称（国际金融架构的四大支柱）

国际货币基金组织的缩写(国际金融架构的四大支柱)

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2020年3月14日，边肖在《大国对话三:新全球化时代的中美经贸关系》第113版(美国彼得森国际经济研究所PIIE访问学者)上阅读了内森·伊茨的文章《G20合作与国际金融架构:十字路口的美国》。美国前财长盖特纳在文章中称赞金融稳定委员会的成立是继国际货币基金组织、世界银行和世界贸易组织之后国际金融架构的“第四大支柱”。

一、货币:国际货币基金组织

1.基本信息

国际货币基金组织(英文:International Monetary Fund)根据1944年7月布雷顿森林会议签署的《国际货币基金组织协定》，于1945年12月27日在华盛顿特区成立。1944年，由联合国主办的金融会议在美国新罕布什尔州的布雷顿森林召开。1944年7月22日，会议签署了成立国际货币基金组织的协议。国际货币基金组织的主要设计者是费边学会成员约翰·梅纳德·约翰·梅纳德·凯恩斯和美国财政部副部长哈里·德克斯特·怀特。1945年12月27日，协议条款付诸实施。1945年，作为二战后重建计划的一部分，国际货币基金组织正式成立。它于1947年3月1日开始运行。

2.⒉IMF的责任

国际货币基金组织与世界银行同时成立，列为世界两大金融机构。其职责是监测货币汇率和国家间贸易，提供技术和财政援助，并确保全球金融体系的正常运行。制定和监督成员国之间的汇率政策、经常账户支付和货币兑换规则；必要时向国际支付有困难的成员国提供紧急融资，以避免其他国家受到影响；为成员国提供国际货币合作和磋商的会议场所；促进金融和货币领域的国际合作；推动国际经济一体化的步伐；维护国际汇率秩序；协助成员国建立定期多边支付体系等。

二.金融:世界银行基金组织份额和治理改革计划，⒊IMF，2010年

经过多年的拖延，IMF的份额和治理改革计划IMF 2010终于在2015年底被美国国会通过。2016年1月27日，国际货币基金组织宣布，2010年国际货币基金组织份额和治理改革计划已经生效，这意味着中国正式成为国际货币基金组织的第三大股东。中国的份额从3.996%上升到6.394%，从第六名排名第三，仅次于美国和日本。印度、俄罗斯和巴西也位列前十。2016年3月4日，国际货币基金组织表示，自2016年10月1日起，人民币资产将在其官方外汇储备数据库中单独列出，以反映国际货币基金组织成员持有的人民币计价储备。

4.特别提款权

我们经常听到的“特别提款权”是该组织在1969年创立的。特别提款权是国际货币基金组织创造的储备资产和会计单位，也被称为“纸黄金”。使用国际货币基金组织分配给成员国的资金是一项权利。当国际收支出现赤字时，成员国可以与国际货币基金组织指定的其他成员国进行外汇兑换，以支付国际收支赤字或偿还国际货币基金组织的贷款，也可以像黄金和自由兑换货币一样充当国际储备。但由于它只是一个记账单位，不是真实货币，使用前必须兑换成其他货币，不能直接用于贸易或非贸易支付。之所以称之为特别提款权，是因为它是对国际货币基金组织原有普通提款权的补充。2015年11月30日，IMF对一篮子货币权重调整如下:美元占41.73%，欧元占30.93%，人民币占10.92%，日元占8.33%，英镑占8.09%。

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1.基本信息

世界银行是世界银行集团的简称，是国际复兴开发银行的总称，是联合国的一个专门机构。

世界银行在布雷顿森林会议后于1945年12月27日正式成立，并于1946年6月25日开始运作。它由五个成员机构组成:国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司、多边投资担保机构(MIGA)和国际投资争端解决中心(ICSID)。1947年5月9日，它批准了第一批贷款。1947年11月，它成为联合国的一个专门机构。

2.成立的目的

世界银行的宗旨是向成员国提供贷款和投资，促进国际贸易平衡发展。

世界银行最初的目的是帮助欧洲国家和日本在二战后重建。此外，它应该帮助非洲、亚洲和拉丁美洲国家的经济发展。起初，世界银行贷款主要集中在高速公路、机场和发电厂等大型基础设施上。在日本和西欧国家“毕业”(达到一定的人均收入水平)后，世界银行完全集中在发展中国家。自20世纪90年代初以来，世界银行也开始向东欧国家和前苏联国家提供贷款。

自1945年成立以来，世界银行已经从一个单一的机构发展成为由五个紧密联系的发展机构组成的集团。世界银行的使命已从通过国际复兴开发银行促进战后重建和发展演变为通过与其附属机构国际开发协会和其他成员机构密切协调，促进世界各国的减贫工作。

3.资金来源

(1)各成员国缴纳的股本；(二)向国际金融市场借款；(三)发行债券，收取贷款利息。

2.2030年要实现的两个主要目标

世界银行为世界设定了两个到2030年要实现的目标:(1)结束极端贫困，将日常生活费用低于1.25美元的人口比例降低到3%以下；(2)促进共享繁荣，促进各国底层40%人口的收入增长。

中国是第三大股东。

1980年，中国恢复了世界银行的成员资格，并在第二年接受了世界银行的第一笔贷款。

2010年，世界银行发展委员会春季会议于4月25日通过了发达国家向发展中国家转让表决权的改革方案。这一改革使中国在世界银行的投票权从2.77%增加到4.42%，成为世界银行第三大股东，仅次于美国和日本。韩国将从1%提高到1.6%。

三.贸易:世界贸易组织

1.基本信息

世界贸易组织(英文:World Trade Organization，简称WTO)，简称WTO。它是一个独立于联合国的常设国际组织。它的前身是关税和贸易总协定(1947年10月30日在日内瓦签署，1948年1月1日暂时适用)。世界贸易组织的总部位于瑞士日内瓦的莱蒙湖。世贸组织与国际货币基金组织和世界银行一起被称为世界经济发展的三大支柱。

世界贸易组织是当代最重要的国际经济组织之一，有164个成员国，成员贸易总额达到世界的98%，被誉为“经济联合国”。自2001年12月11日，中国正式加入世贸组织，标志着中国的产业开放进入了一个新的阶段。

2.难产的过程

建立世贸组织的想法是在1944年7月举行的布雷顿森林会议上提出的。当时设想与世界银行、国际货币基金组织同时成立国际贸易组织，使其成为二战后世界经济中“货币、金融、贸易”三位一体。

1947年联合国贸易和就业会议签署的《哈瓦那宪章》同意建立世贸组织。后来，由于美国的反对，世贸组织无法成立。同年，美国发起起草关税及贸易总协定(关贸总协定)，作为促进贸易自由化的临时合同。

1986年关贸总协定乌拉圭回合谈判开始后，欧共体和加拿大于1990年正式提出建立世贸组织的建议。1994年4月15日，在摩洛哥马拉喀什举行的关贸总协定乌拉圭回合部长级会议正式决定建立一个更加全球化的世界贸易组织，以取代关税及贸易总协定。

1995年1月1日，世界贸易组织成立，关贸总协定和世界贸易组织共存了一年。

3.目标和宗旨

世贸组织的目标是建立一个完整的、更具活力和持久性的多边贸易体系，包括货物、服务、与贸易有关的投资和知识产权，使其能够包括关贸总协定贸易自由化和乌拉圭回合多边贸易谈判的所有成就。

世贸组织的宗旨:提高生活水平，确保充分就业，大幅度稳步增加实际收入和有效需求；扩大商品和服务的生产和贸易；坚持走可持续发展道路，各成员要以满足不同经济发展水平成员需求的方式，促进世界资源优化利用，保护和维护环境，强化各种相应措施；应努力确保发展中国家，特别是最不发达国家，能够在国际贸易增长中获得与其经济发展水平相称的份额和利益；建立一体化的多边贸易体系；通过大幅度降低关税和其他措施，建立一个完整、更有活力和持久的多边贸易体系；本着开放、平等、互利的原则，逐步降低成员国的关税和非关税贸易壁垒，消除成员国在国际贸易中的歧视性待遇。

4.世贸组织的五大职能

(1)管理职能:世界贸易组织负责监督和管理成员国的贸易政策和法规，并定期对其进行审查，以确保其合法性。

(2)组织职能:为实现各种协定和协定的既定目标，世界贸易组织有权组织实施其管辖的各种贸易协定和协定，并积极采取各种有效措施。

(3)协调职能:世界贸易组织协调其与国际货币基金组织和世界银行等国际组织和机构的关系，以确保全球经济决策的一致性和凝聚力。

(4)调整职能:成员国之间发生争端和冲突时，由世界贸易组织负责解决。

(5)提供功能:世界贸易组织为其成员国提供处理协议和协定的谈判场所，并向发展中国家提供必要的技术援助，帮助它们发展。

四.监管:金融稳定委员会

1.基本信息

金融稳定委员会前身为金融稳定论坛(FSF)，是七个发达国家(七国集团)为促进金融体系稳定而成立的合作组织。

在中国等新兴市场国家对全球经济增长和金融稳定影响日益显著的背景下，2009年4月2日在伦敦举行的G20金融峰会决定将金融稳定委员会成员扩大至包括中国在内的所有G20成员国，并更名为金融稳定委员会(FSB)。

中国于2009年5月加入金融稳定委员会。作为金融稳定委员会前身金融稳定论坛的成员，香港金融管理局将在金融稳定委员会成立后继续保留其成员资格。

首届会议于2009年6月26日至27日在瑞士巴塞尔举行。

2013年1月28日，金融稳定委员会在瑞士苏黎世召开全体会议。会议通过了FSB新的章程和工作程序指导文件，宣布FSB正式成立为类协会法人组织，标志着历时一年的机构改革取得重大进展。这是FSB作为协会法人组织的成立大会。

2.⒉FSB的初衷

一定程度的金融市场分割确实会给金融稳定带来好处，但也可能带来意想不到的负面后果，比如监管套利机会增加，机构监管负担加重。2008年国际金融危机后，二十国集团(G20)逐渐认识到，只有加强全球合作应对金融危机，才能有效恢复金融机构、市场参与者和公众的信心，从金融危机的冲击中全面恢复。然而，当时的国际合作框架功能有限，不能胜任这项工作。

作为金融稳定委员会的前身，金融稳定论坛(FSF)由七国集团(G7)于20世纪90年代末创立，旨在加强国家监管机构、国际监管机构和多边金融机构之间的合作，维护国际金融体系的稳定。2008年秋，二十国集团领导人充分认识到国际金融危机已经超出FSF应对能力，全球危机需要各国共同努力。FSF成员缺乏代表性是难以引入高效、协调的国际金融监管标准的主要原因。

因此，在2009年4月于伦敦举行的二十国集团(G20)峰会上，各国元首和政府首脑呼吁建立一个具有更广泛机构基础和更强监管能力的国际组织，以提高全球金融体系的协同效应，加强国际合作。这表明发达国家协调金融监管的意愿发生了很大变化。当时已经肆虐了一年多的国际金融危机，最终迫使各国达成共识。

随后，G20正式成立了更具代表性的FSB，成员包括主要国家的央行、财政部、金融监管机构、国际金融组织和市场监管机构，致力于协调和推动全球金融监管改革。其核心任务是维护金融稳定，协调其他国际标准制定机构，应对最具挑战性的全球金融问题。金融稳定委员会的另一个主要职责是评估国际金融体系的脆弱性，并将其自身建设成为一个高度前瞻性的组织。

3.⒊FSB的任务

金融稳定委员会的任务是制定和实施监管政策和其他政策，以促进金融稳定，解决金融脆弱性问题。金融稳定委员会成立大会评估二十国集团伦敦峰会金融监管共识落实情况。主要包括:

(1)在金融监管方面，金融稳定委员会将设计一套机制，确保各种国际监管标准之间不会出现竞争，看谁更宽松。FSB在2013年9月于美国匹兹堡举行的G20领导人峰会上报告了这项工作的进展。

(2)关于银行的资本充足率，巴塞尔银行监管委员会将于2009年底提出一套加强银行资本充足率和流动性的规定。预计这项规定将于2010年下半年生效。

(3)在证券化方面，IOSC于2009年9月公布了证券化和信用违约互换产品监管办法最终稿。

4.过去十年的成就

国际金融危机敦促国际社会克服FSF长期存在的缺陷，解决成员国与各种国际标准之间的矛盾，要求各国迅速应对危机，采取紧急措施，主要是制定新的资本和流动性监管标准，推进衍生品改革，处理非银行部门问题。自2009年春季以来，国际社会采取了一系列行动，正式成立了金融稳定委员会，积极恢复了银行体系的信心，开启了经济复苏的进程。FSB成立10年来，在场外(OTC)衍生品监管、审慎银行监管标准、金融机构处置、影子银行监管等方面取得了巨大成就，有效提升了全球金融体系的稳定性和灵活性。

(1)场外衍生品监管

FSB在场外衍生品领域的工作主要包括四个方面:一是标准化场外衍生品的集中清算；二是建立标准化场外交易的交易所或电子交易平台；三是建立交易数据库报告机制；四是提高非中央结算衍生品的资本金和保证金要求。根据最近发布的报告，场外衍生品市场规模最大的国家已经基本实施了相关改革措施。这意味着对金融体系运行至关重要的场外交易市场变得更加简单、透明和灵活。

(2)审慎的银行监管标准

金融稳定委员会支持巴塞尔委员会进一步加强国际活跃银行的审慎标准，并发布了《巴塞尔协议三》。其主要内容包括基于风险的资本充足率标准、杠杆率要求、全球系统重要性银行资本附加费标准、流动性覆盖率要求、净稳定资本比率要求和大规模风险暴露框架等。目前，FSB的24个成员都执行了巴塞尔协议III提出的资本充足率和流动性标准，但其他领域的进展参差不齐。部分成员尚未完全落实大风险暴露框架、杠杆率、净稳定资本比率的要求。大多数成员刚刚在2017年底开始实施巴塞尔协议三的最终计划。下一步，金融稳定委员会将继续推动所有成员全面实施。

(三)金融机构处置

在国际金融危机期间，“大而不能倒”成为各国面临的重要问题。解决危机的大规模救援行动受到了公众的质疑，这表明需要采取替代措施来应对“大到不能倒”的问题。为此，金融稳定委员会公开发布了《有效处置核心原则》，明确了国家监管机构在应对SIFI方面的责任、处置手段和权力。此外，金融稳定委员会还发布了金融机构完全吸收损失能力的要求，确保运营失败的SIFI能够获得内部资本的纾困。自201 9年以来，金融稳定委员会一直在全球范围内评估改革效果，预计将在2020年讨论工作结果。

(4)非银行金融中介

在银行体系之外，从事类似银行的金融活动的机构统称为“影子银行”，金融稳定委员会称其为“非银行金融中介机构”(NBFI)。在某种程度上，金融危机的很大一部分可以归咎于NBFI。因此，金融稳定委员会将监测作为优先事项，并形成全球NBFI状况年度报告。收集的信息不仅限于FSB成员，还包括许多重要的国际金融中心。截至2017年，全球NBFI规模已增长至184万亿美元，占这21个国家和欧元区金融总量的近一半。此外，金融稳定委员会对NBFI的活动进行了更详细的分类，以分析其潜在的脆弱性。除监测外，FSB还提出了一系列政策建议，并与其他国际金融监管机构联合实施，如与国际保险监管机构协会(IAIS)共同研究颁布全球保险公司资本标准，与国际证券委员会组织(IOSCO)共同研究提出基金行业流动性和杠杆标准。

5.危机后改革进展

近十年来，FSB推动了全球金融监管政策的制定和在各国的实施，全球金融体系更加稳定灵活。大型银行资本水平更充足，杠杆率更低，流动性充裕；“大而不能倒”改革快速推进，有效处置机制逐步完善；场外衍生品市场更简单、更透明；NBFI的风险已被进一步识别并逐步控制。但外部冲击的风险不容忽视，降低未来金融危机的可能性和严重性还有很长的路要走。

如今，金融稳定委员会的工作方向已逐渐从政策制定转向改革成效评估。金融基础设施和中小企业融资评估已在前期完成，2019年开始对“大到不能倒”改革进行为期两年的评估。这些评估对于确定下一步工作方向非常重要。

评估金融体系的脆弱性是金融稳定委员会的工作职责，也是一项前瞻性的工作。全球金融体系不断演进，采取当年应对金融危机的方式，是否仍然是解决当前金融体系面临的挑战和变化的最佳方式，值得研究。几年前，金融稳定委员会将大部分精力集中在危机后的改革上，同时也关注金融体系的脆弱性。2019年启动金融稳定监测框架评估，解决脆弱性问题，确保政策框架的完整性和可持续性，有效发现相关漏洞。同时，为了更好地向二十国集团报告国际金融体系形势并及时向公众传达，所有评估都将更加公开谨慎，避免在信息披露中形成新的风险源。

在全球金融体系的演变中，金融稳定委员会将密切关注两个可能对金融稳定产生重大影响的问题，即金融创新和市场细分。五年前，技术进步背景下的金融创新爆发式增长，产生了一波金融科技浪潮，涵盖了P2P和比特币等密码货币、人工智能、机器学习等领域。2017年，FSB发布了《金融科技对金融稳定影响的针对性评估报告》，深刻分析了创新带来的潜在收益，如提高金融包容性、加快交易速度等，但也提出了一系列值得监管关注和国际协调的问题，包括管理第三方服务商的运营风险、降低网络风险、监测金融科技可能引发的宏观金融风险等。

近年来，稳定货币作为金融技术的一个重要分支，受到了社会的广泛关注。这种加密资产通过与美元或一篮子货币等传统资产挂钩，解决了自身的波动性问题。脸书的天秤座货币在正式发行前就引起了公众的关注。FSB定期监测加密资产对金融稳定的影响，探讨加密资产的监管方式和潜在监管漏洞，让稳定币进入金融监管视野。虽然目前风险并不显著，但随着加密资产的发展，金融监管将面临更加严峻的挑战。目前，G7正在完成稳定货币的初步评估，G20要求FSB下一步继续牵头。金融稳定委员会正在确认负责监管稳定货币的机构，并将向G20报告为防止稳定货币对金融稳定造成严重负面影响而采取的监管行动。

与此同时，自国际金融危机以来，人们逐渐关注金融市场的分离。金融市场细分的特点是金融市场全球化放缓和国家层面的监管分化。当然，一定程度的金融市场分割确实会在金融稳定方面带来好处，比如要求跨国银行子公司吸收损失，但也可能带来意想不到的负面后果，比如监管套利机会增加，机构监管负担加重。2018年，应G20要求，FSB深入研究了不同形式的金融市场分割，并与私营部门和学术界探讨了全球金融机构的资本和流动性内部分配。下一步，我们将与国际证监会组织(IOSCO)等国际监管机构在监管协调、信息共享等方面开展合作，对市场细分保持警惕，确保不会对金融稳定构成威胁。

目前，金融稳定委员会正处于过渡期。通过致力于应对金融危机的影响，总结相关经验教训，已经具备了强大的组织机制，密集出台并实施了大量政策措施。未来，随着全球金融体系实力不断增强，FSB将更加专注于开展前瞻性工作。希望未来金融稳定委员会在灵活、巧妙应对全球金融体系方面取得更大成就。

注:信息来源于百度百科等网络媒体，美联储金融稳定委员会主席、银行业监管副主席兰德尔·夸尔斯于2019年10月3日在欧洲银行业联盟-欧洲银行业峰会上发表了题为《金融稳定委员会十年回顾与展望》的演讲(人民银行长沙中心支行夏颖译)，特致谢意！

注:本文封面照片为乌兰布系列雾凇，取自范朋友圈。非常感谢！

注:本文将在微信官方账号“经济领域-经济博览-国际经济”栏目备案。

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