中信银行因“四宗罪”被罚2890万，为何与身份不明客户交易会被重罚？

人民银行公布开年罚单”，中信银行因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万元。

罚单显示，中信银行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易，央行对其罚款2890万元，涉及“四宗罪”。

此外，中信银行中涉事的相关人员被罚款，罚款金额2.5万元至8万元不等。 其中，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告被罚款8万元。 时任中信银行公司银行部总经理金喜年未按规定履行客户身份识别义务被罚款3.5万元。 时任中信银行运营管理部总经理谭芳未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告被罚款7万元。

中信银行表示，这是央行对中信银行检查发现问题的处理结果。 自接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。 截至目前，具体问题已基本完成整改。

作为 “罚单大户”，中信银行已连续四年收到金额超2000万元的巨额罚单。

中信银行曾因违规发放土地储备贷款、受托支付不符合监管规定、违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资等十九项违法违规行为，被北京银保监局罚款2020万元。

中信银行因涉及未按规定提供报表且逾期未改正、贷后管理不到位导致贷款资金被挪用、投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致等十三项违法违规行为，被银保监会罚没2223.6677万元。

中信银行涉理财资金违规缴纳土地款、本行信贷资金为理财产品提供融资等“六宗罪”，被银保监会罚款2280万元。

近年来，反洗钱监管不断加码。 仅在去年，人民银行共对417家机构及进行反洗钱处罚，罚款金额累计约6.28亿元。

去年9月，中信银行福州分行就因未按规定履行客户身份识别义务，被央行福州中支罚款140万元。

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